Видео Финансы

Видео. Заморожен банковский счет в швейцарском банке: что делать?

skyeng
заморожен банковский счет, швейцарский банк

Не думайте, что ваш банковский счет никогда не будет заморожен. Не думайте, что, если у вас есть счет в швейцарском банке, вы всегда имеете доступ к вашим деньгам. Тысячи банковских счетов замораживаются каждый день по разным причинам. ЕС, ФАТФ, ОЭСР, США обвиняют Швейцарию в том, что она скрывает незаконные деньги на анонимных счетах. В результате этого Швейцария была вынуждена ввести очень строгий закон о противодействии отмыванию денег.

Если вы ошибаетесь в общении с вашим банком, если вы говорите неверный аргумент своему банку, вы рискуете узнать, что ваш банковский счет заморожен на некоторое время. Поэтому важно знать, какие шаги необходимо предпринять в такой ситуации с вашим швейцарским банком.

Если ваш платеж не был проведен в разумные сроки, а банк говорит, что сотрудник в больнице или не работает система, можете быть на уверены: ваш счет заморожен, а банк лжет вам. Это невероятно, но факт. Банк может по закону не говорить вам правду.

– Теперь вы должны быть умны. Не связывайтесь со своим банком, пока не получите все документальные доказательства, отражающие экономическую ситуацию вашей транзакции. Вы должны убедить банк в том, что ваша транзакция является подлинной и законной, предоставив документальные доказательства, такие как счет-фактура, соглашения, переписка, интернет-печать и т.д.

– Немедленно наймите юриста с профессиональным банковским опытом. Он сообщит вам, какие документы вам необходимо собрать и убедит ваш швейцарский банк не сообщать о подозрительной транзакции, пока собираются документы.

– Не придумывайте банку истории. Не стоит недооценивать их возможности узнать интересующую информацию.

– Больше не доверяйте своему банкиру. Он находится в ситуации конфликта интересов. Закон защищает его, а не вас.

– Помогите своему юристу в сборе документов. Ему нужна ваша поддержка, чтобы продемонстрировать законность транзакции.

Источник: swiss-banking-lawyers.com