Политика Экономика

Финансовая пирамида «Кэшбери»: на жадину не нужен нож…

Сладкое слово «халява» совокупно с присущей человеку жадностью способно творить чудеса, которые не всем потом дано благополучно пережить. Одно из таких современных убойных чудес – финансовая пирамида «Кэшбери». Познакомимся?

Главные признаки финансовых пирамид

Означенной пирамидой называют механизм, обеспечивающий доход учредителям структуры и лицам, возглавляющим пирамиду, благодаря выплате средств людьми, составляющими основание пирамиды. Данный механизм пытаются скрыть либо замаскировать ложной информацией (вид мошенничества). Наживкой для инвесторов финансовой пирамиды служат обещания высокой доходности, причём минимум ¾ участников (из «основания») потеряют 80-100% своих денег.

Читайте также: Австрия расследует мошеннический проект с биткоином

Обычно пирамида регистрируется как коммерческое учреждение, привлекая средства, чтобы якобы финансировать какой-то суперприбыльный проект. Через некоторое время (от нескольких месяцев до двух-трёх лет) доходность проекта сильно снижается из-за вражьих происков. Врагами могут выступать Госбанк, регуляторные и другие госорганы, также юридические/физические лица, которые посредством СМИ с Интернетом распространяю информацию о мошенническом характере деятельности данной фирмы. Добавим: нередко «правдорубами» оказываются представители конкурирующих фирм аналогичной мошеннической направленности, желающие развернуть финансовые потоки в собственные карманы. Обычно серьёзная кампания «гласности» – предвестник очень скорого банкротства.

Российские родственники пирамиды Кэшбери

Последние четыре года Банк России зафиксировал около шестисот компаний/интернет-проектов, которые по ряду признаков являлись финансовой пирамидой.

За этот год отметились 82 структуры, из них:

  • 47 – ООО,
  • 16 интернет-проектов,
  • 11 потребительских кооперативов,
  • 5 потребобществ,
  • 2 индивидуальных предпринимателя,
  • 1 – акционерное общество.

Год знаменателен созданием финансовых пирамид, созданных на основе псевдоинвестиций в криптоактивы, следствием чего стало увеличение средней суммы до 2,5 раз (примерно 100 тыс)1(несмотря на запрещение законодательством РФ такой деятельности).  

Читайте также: Кредит онлайн: можно ли получить деньги, не выходя из дома?

Запрещение финансовых пирамид законодательно принято во многих странах – например, Австралии, Бразилии, Великобритании, ФРГ, Канаде, Китае, Мексике, Польше, РФ, США, Турции, Украине, Франции, Японии, многих других. Желающим проверить надёжность запрета настоятельно рекомендую создать «пирамидку» в ОАЭ (там эти труды вознаграждают смертной казнью) либо Китае (аналогично, Ватсон!). При этом страны, забывшие узаконить запрещения, судят «умельцев» по другим статьям уголовного права – их разнообразие позволяет сделать нужный выбор.

Отчего такая суровость? Недавний пример – албанские финансовые пирамиды (1996-97). Семь фирм маленькой страны прибрали к рукам почти $2 млрд (около трети ВВП за год). Их крах 1997-го повлёк выход многотысячных толп вкладчиков на улицы, их усмирение армией (были жертвы) – отставку правительства.

Как появилась финансовая пирамида Кэшбери?

Старт так называемого сервиса микрозаймов (он же – Р2Р-кредитование) состоялся 19.01.2017; предложение пассивного дохода с 0,8%/сутки. В декабре 2018-го численность его инвесторов – свыше 300 тысяч. Заработать там можно было тринадцать-четырнадцать месяцев, однако уже весной этого года «погода» стала неблагоприятной2. Деятельность компаний, входящих в группу «Кэшбери», являла собой обычный сетевой маркетинг, реальная экономическая деятельность отсутствовала, лицензия Банка России утрачена в прошлом году3. Открыть вклад в финансовой пирамиде «Кэшбери», соблазнившись обещанием его трёх-шестикратного умножения, непросто. Вначале нужно было получить наставника, присоединиться к «партнёрской программе», затем инвестировать и зарабатывать, привлекая новых клиентов. Разумеется, большую часть привлечённых средств получают организаторы.

Территория РФ за полтора года бурной деятельности проросла 169 региональными офисами упомянутых «благодетелей», 170-й летом 2018-го открыт в Киеве (работает в секретном режиме – закрытых телеграмм-чатах).

Выдачу кредитов «Кэшбери» под 550% годовых трудно назвать даже людоедством; при этом он завязан на банковской карте, списывание денег с которой происходит даже при однодневной просрочке. Объёмы штрафных санкций не афишируются (сюрприз!).

Что ждет дальше пирамиду Кэшбери и ее основателя Ани Варданяна?

После того, как глава «Кэшбери» А. Варданян создал новую компанию «Cashbery International Limited» (уставный капитал £1 млрд)4, компетентные органы заинтересовались им. Ситуация быстро ухудшилась; 26.09.2018 Банк России заявил о признаках создания финансовой пирамиды в деятельности группы компаний «Кэшбери». Соответствующие материалы были направлены прокуратуре и МВД. Объём суммарных потерь клиентов пирамиды оценивают в интервале 1-3 млрд5.

Читайте также: Впервые за 10 лет начался масштабный финансовый кризис

Однако реклама данной «площадки взаимокредитования» не ослабевает. Москва украшена их рекламными баннерами, в Интернете выложены ролики исполнения Н. Басковым гимна «Кэшбери», выступления О. Бузовой, В. Меладзе, А. Чеховой.

Более того, убеждение многих вкладчиков: деятельность платформы «Кэшбери» приостановила информационная атака СМИ/блогеров, убирающая конкурентов традиционной банковской системы. Да, враги – кругом!  
Для борьбы с ними был создан чат, чтобы координировать блокировку негативных видеоматериалов6.

Однако любители негатива продолжили поиски, выяснив: главный бенефициар «Кэшбери» – не А. Варданян, а В. Морозов (на снимке), создатель «лохотрона» Sky Way7.

Появились сведения: А. Варданян – несуществующая личность, прикрытие магнитогорца Э. Резанова, нанятого зиц-председателем8.

Похоже, дальнейшие «раскопки» обещают стать забавными. Пусть даже «площадка взаимокредитования» «Кэшбери» вылетела с рынка, разнообразных действующих финансовых пирамид осталось предостаточно.

Существует старинная пословица о неизбежности расставания дурака и денег. Но мы – умные люди; беспокоиться нам не о чём!

1https://www.rbc.ru/finances/26/09/2018/5bab792c9a79473985b84349

2http://besuccess.ru/xajp-proekty-monitoring-zarabotok-skripty-obzor/otzyv-pro-keshberi-v-enciklopedii-mlm-eto-obman-ili-realnyj-doxod

3http://news.ykt.ru/article/77826

4https://lenta.ru/news/2018/10/19/cahberycrown/

5http://vklader.ru/ne-rekomenduem/cashbery/

6https://www.bbc.com/russian/news-46055666

7http://vklader.ru/viktor-morozov/8https://24smi.org/celebrity/73602-artur-vardanian.html



ᇄÛÁ͇...