Know Your Customer, что в переводе с английского значит «Знай своего клиента» – важная программа для оценки и мониторинга рисков для клиента и выполнения юридического требования соблюдения законодательства страны.
Чтобы выстроить политику «KYC», компании необходимо пройти три шага:
1) Установление личности клиента. Программа идентификации клиентов требует, чтобы любой человек, проводящий финансовые операции, подтвердил свою личность. Этот шаг предназначен для ограничения отмывания денег, финансирования терроризма, коррупции и других незаконных действий.
2) Понимание специфики профиля ведения дел клиента, чтобы убедиться, что источник доходов является законным. Нужно совершить проверку личности клиента и оценить риски, связанные с ним.
3) Оценка рисков отмывания денег, связанных с этим клиентом, для целей мониторинга его финансовых операций. Недостаточно просто проверить клиента один раз, нужно иметь программу «KYC» на постоянной основе. Функция мониторинга включает надзор за финансовыми операциями и счетами на основе пороговых значений, разработанных в рамках профиля риска клиента.
Источник: trulioo.com
